Как заработать на бирже новичку: подробное руководство

Как начать инвестировать в фондовый рынок, чем инвестирование отличается от трейдинга, какие виды заработка есть на бирже и как самостоятельно принимать взвешенные решения.

Поделиться
Читать 15 минут

Рассказываем, как новичку начать инвестировать в фондовый рынок, чем инвестирование отличается от трейдинга, какие виды заработка есть на бирже и как самостоятельно принимать взвешенные решения.

Основы торговли на финансовых рынках

Чтобы начать совершать какие-либо действия на финансовых рынках, например покупать акции или облигации, необходимо получить доступ к биржевым торгам. Такой доступ предоставляют брокерские компании — профессиональные участники торгов, посредники между биржей и инвесторами. Брокерские компании, или брокеры, также ведут учет активов своих клиентов и выступают их налоговыми агентами. Они обязательно должны иметь лицензию Банка России. Лицензию ЦБ РФ должны иметь и другие специализированные компании — биржи, которые организуют торги ценными бумагами и другими финансовыми инструментами. По закону, помимо организации торгов, биржа имеет право также заниматься депозитарной (хранение и учет данных о ценных бумагах) и клиринговой (расчетное обслуживание участников торгов) деятельностью. Особенность биржи в том, что все сделки на ней обезличены, анонимны и автоматизированы. Биржа получает огромное количество заявок от продавцов и покупателей на совершение различных операций, обрабатывает их и на этой основе формирует ликвидные инструменты с рыночными ценами и большими оборотами. При этом биржа устанавливает единые для всех участников торгов правила и требования, которые позволяют создать прозрачный рынок с понятным ценообразованием и обеспечить каждого участника равным доступом к рыночной информации (стоимость актива, оборот, количество сделок, изменение цен и т. д.).

Какие активы можно купить и продать на фондовом рынке

• акциям ,
• облигациям ,
• паевым инвестиционным фондам .

Также биржи позволяют торговать и другими инструментами.

Например, Московская биржа дает широкий доступ к рынку деривативов — фьючерсов и опционов . На Мосбирже обращаются:

• фьючерсные контракты на индексы (Индекс Мосбиржи, Индекс РТС, Индекс гособлигаций);
• фьючерсы на акции российских эмитентов;
• фьючерсы на иностранные ценные бумаги (на паи биржевых фондов SPDR S&P500 ETF Trust, Invesco QQQ ETF Trust Unit Series 1, Tracker Fund of Hong Kong ETF);
• валютные пары и процентные ставки;
• фьючерсы на драгоценные металлы и цветные металлы;
• фьючерсы на сырье (нефть, сахар, природный газ, пшеницу);
• премиальные опционы на акции.

Кроме того, на Мосбирже можно торговать валютными парами и заключать сделки РЕПО .

СПБ Биржа традиционно специализируется на торговле иностранными акциями.

Согласно данным на сайте бирже, сейчас инвесторам для заключения сделок доступны следующие инструменты:

• иностранные ценные бумаги;
• российские ценные бумаги;
• еврооблигации;
• ценные бумаги иностранных эмитентов из стран СНГ.

При этом биржа может устанавливать ограничения, связанные с возможностью заключения сделок по ряду ценных бумаг.

В чем разница между инвестициями, трейдингом и спекуляциями

При торговле на бирже можно выбирать разные методы работы. Среди наиболее распространенных подходов можно выделить:

• инвестирование;
• трейдинг.

Инвестирование — более простой способ вложения денег в фондовый рынок. Он подходит для новичков и участников с долгосрочным горизонтом планирования.

Считается, что инвестор — это участник торгов, который придерживается правила «купи и держи». Чаще всего инвестирование происходит в акции крупных известных компаний, облигации с высоким рейтингом и ПИФы.

Трейдинг — более сложный и рискованный способ вложения денег в фондовый рынок. Он подходит для подготовленных участников торгов с коротким горизонтом планирования.

Чаще всего трейдер — человек, который профессионально работает на фондовом рынке, каждый день следит за котировками и совершает сделки с различными активами, в том числе с фьючерсами, опционами и валютой.

Трейдинг считается спекулятивным видом торговли. Трейдер заинтересован не в удержании актива, а только в максимизации своей прибыли. Фактически трейдинг является синонимом спекуляций.

Подробнее о том, как устроены спекуляции на бирже и насколько это законно, можно узнать в этой статье: